Южнокорейские розничные инвесторы, по данным Reuters, потеряли около 250 млн долларов из-за мошенничества в чатах с биржевыми рекомендациями в первой половине 2026 года. Полиция расследовала 3506 дел, в которых фигурировали средства на общую сумму 336 млрд вон (246,57 млн долларов). По сравнению с тем же периодом 2025 года объем средств вырос на 19,8%, тогда как число расследованных дел увеличилось лишь на 4,1%.
Одновременно правоохранительные органы усиливают контроль за офшорными криптосервисами. Отдел по расследованию финансовых преступлений полицейского управления Сеула проверяет 26 пользователей Polymarket, подозреваемых в незаконных ставках на сумму около 19 млрд вон (12,7 млн долларов). По версии следствия, с января 2024 года по июнь 2026 года они совершили более 4000 транзакций, а объемы отдельных участников составляли от десятков миллионов до нескольких миллиардов вон.
Рост потерь происходил на фоне резких движений южнокорейского фондового рынка. Индекс KOSPI сначала стал самым доходным бенчмарком мира, а затем упал на 44% с пика 19 июня. По словам юристов, мошенники использовали ажиотаж во время ралли и последующую неопределенность, чтобы убеждать неопытных инвесторов переводить деньги. Полиция подчеркивает, что 3506 дел — это количество расследований, а не пострадавших: одно дело может включать нескольких жертв.
Типичная схема выглядела так: под видео известных аналитиков или финансовых блогеров размещались ссылки, ведущие в закрытые группы Naver Band. Внутри фейковые инвесторы публиковали ложные истории успеха, а организаторы продавали подписки на «рекомендации» или убеждали переводить деньги на счета. В июне полиция арестовала десять подозреваемых по делу о камбоджийской сети, которая с февраля 2024 года по февраль 2026 года похитила около 9,9 млрд вон у 59 южнокорейцев. Участники выдавали себя за сотрудников брокерских компаний, использовали поддельные торговые приложения и заявляли о доходности до 600%.
Один из пострадавших, 47-летний логист под псевдонимом Jay, рассказал Reuters, что перевел 60 млн вон после того, как увидел в TikTok видео, которое принял за сообщение руководителя брокерской компании. После того как группа перестала выходить на связь в апреле, он подал заявление в полицию и гражданский иск к владельцу банковского счета. Его совет новым инвесторам: «Сомневайтесь в каждой рекомендации, которую вам дают».
Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи 2 сентября запустила общенациональную кампанию по предотвращению инвестиционного мошенничества, которая продлится до конца 2026 года. Регулятор предупредил о случаях, когда злоумышленники выдают себя за инвестиционных профессионалов, используют сгенерированные ИИ материалы, фейковые новости и обещания гарантированной доходности. Ранее, 23 марта, FSC объявила усиленный период мониторинга финансовых инфлюенсеров на предмет фронтраннинга, ложных рыночных сигналов и распространения недостоверной корпоративной информации. Полиция также делится новыми схемами с Naver и Kakao, чтобы платформы совершенствовали системы выявления мошеннических чатов. В мае зафиксированные потери по делам об инвестиционных чатах составили 41,3 млрд вон, что на 26,1% ниже среднемесячного уровня первого квартала.
Проверка Polymarket показывает расширение контроля за децентрализованными предсказательными рынками. Платформа позволяет торговать контрактами на исход событий, расчеты обычно номинированы в USDC. В Южной Корее такие операции могут квалифицироваться как азартные игры, независимо от того, используют ли они криптовалюту. Статья 246 Уголовного кодекса предусматривает штраф до 10 млн вон за азартные игры, а систематическое участие — до трех лет лишения свободы или штраф до 20 млн вон. Приобретение QCEX за 112 млн долларов в 2025 году и выход Polymarket на регулируемый рынок США не меняют правового статуса сервиса в других юрисдикциях.
Общий фон — один из самых активных розничных крипторынков в мире при одновременном ужесточении надзора за биржами, стейблкоинами и трансграничными цифровыми операциями. В сентябре исследование зафиксировало рост поискового интереса к акциям и криптовалютам на 95,7% год к году. Нынешние дела показывают, что внимание властей распространяется не только на классическую криптоторговлю, но и на офшорные сервисы, доступ к которым возможен из страны.
