Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда представила консультационный документ, который вводит дневной лимит на входящие и исходящие переводы стейблкоинов с участием внешних кошельков на уровне 5 млн бат — примерно $151 тыс. на одного клиента, одного оператора и календарный день.
Согласно проекту, опубликованному 11 сентября, лицензированные операторы цифровых активов смогут принимать депозиты в стейблкоинах только с аккаунтов или кошельков, подтверждённо принадлежащих их клиенту. Вывод средств должен направляться на другой кошелёк, также верифицированный на имя того же клиента. Прямые переводы между кошельками разных лиц через биржу будут запрещены.
Ограничение охватывает операции с иностранными операторами цифровых активов и частными кошельками. При этом переводы между тайскими регулируемыми площадками, соблюдающими требования Travel Rule, не будут подпадать под пятимиллионный потолок, поскольку информация о сторонах сделки передаётся внутри регулируемой системы.
Документ содержит и ряд исключений. Бизнес, переводящий стейблкоины с собственных счетов в заявленных коммерческих целях, может не применять лимит. Институты, поднадзорные Банку Таиланда, смогут получить разрешение регулятора на использование стейблкоинов для отдельных бизнес-моделей. Маркет-мейкеры, обеспечивающие ликвидность по парам «стейблкоин — бат», также могут быть освобождены от ограничений при подтверждении, что переводы необходимы для управления ликвидностью.
SEC Таиланда связывает инициативу с борьбой против отмывания денег, киберпреступности и попыток обхода контроля за международными денежными переводами. Операторы должны будут проверять принадлежность кошельков, классифицировать клиентов, выявлять связи с «мулами», санкционными списками и высокорисковыми кошельками, а также использовать блокчейн-аналитику или сопоставимые инструменты мониторинга.
Параллельно регулятор предлагает ужесточить требования к внебиржевым сделкам: минимальный объём такой сделки составит 3 млн бат — примерно $91 тыс. Брокеры и дилеры должны будут публиковать цены цифровых активов на своих сайтах или платформах. Брокерам также запрещается напрямую организовывать внебиржевые сделки между двумя клиентами.
Публичные комментарии принимаются до 25 сентября. После завершения консультаций SEC может скорректировать, отложить или отменить отдельные положения. Если финальные правила будут утверждены, требования вступят в силу через 60 дней после публикации соответствующего уведомления.
В отраслевых источниках также упоминались планы по запуску стейблкоина в батах, обеспеченного государственными облигациями, и ранее одобренное использование стейблкоинов, включая USDT и USDC, в рамках рынка цифровых активов Таиланда.
