Финансовая разведка Индии (FIU-IND) выдала уведомления о несоблюдении требований по борьбе с отмыванием денег в отношении 15 поставщиков услуг виртуальных цифровых активов. Уведомления выпущены по статье 13 Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA). Среди фигурантов — Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat, WhiteBIT и Guardarian.
Одновременно с уведомлениями ведомство инициировало блокировку приложений и URL-адресов этих платформ. Действия предприняты на основании статьи 79(3)(b) Закона об информационных технологиях и обновленных в 2025 году правил. В FIU-IND пришли к выводу, что сервисы работали незаконно, не соблюдая требования PMLA.
С марта 2023 года поставщики услуг виртуальных цифровых активов в Индии подпадают под режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Требования распространяются на обмен криптовалюты на фиат, переводы цифровых активов, кастодиальные услуги и другие операции, связанные с контролем над виртуальными активами. Регистрация в FIU-IND обязательна для всех платформ, обслуживающих индийских пользователей, независимо от наличия физического присутствия в стране.
Это не первый случай давления на офшорные биржи. В декабре 2023 года FIU-IND направила запросы девяти крупным площадкам, включая Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global и Bitfinex. Доступ к их сайтам был ограничен. Позже KuCoin и Binance урегулировали претензии после штрафов. Binance выплатила 188,2 млн рупий, что на тот момент составляло около $2,25 млн, и возобновила работу в Индии в августе 2024 года после семимесячного ограничения. Bybit также прошел схожую процедуру и заплатил штраф в размере 92,7 млн рупий.
В июне финразведка запросила у как минимум трех крупных бирж данные о внебиржевых сделках на сумму свыше $10 000, включая записи с января 2026 года. Запрашивались сведения о бенефициарных владельцах, посредниках и сторонах таких сделок. Ранее в этом году FIU-IND ужесточила правила KYC для криптосервисов, усилив проверку личности, требования к хранению записей и отчетность о подозрительных операциях.
Параллельно индийские пользователи, по данным The Economic Times, переводят стейблкоины, включая USDT, на зарубежные сервисы подарочных карт. Такие схемы позволяют конвертировать криптовалюту в карты для оплаты товаров внутри Индии без использования внутренних бирж, что усиливает обеспокоенность властей по поводу налогового контроля и офшорной торговли. В Индии доходы от криптовалют облагаются налогом 30%, а по операциям с виртуальными цифровыми активами применяется налоговый вычет у источника в размере 1%.
FIU-IND также предупредила пользователей о рисках. «Криптопродукты и NFT не регулируются и могут быть крайне рискованными. Возможно, не будет регуляторной защиты на случай убытков от таких сделок», — отметили в ведомстве. Финансовые штрафы в отношении 15 компаний пока не объявлены: в текущем решении речь идет об уведомлениях о несоответствии и требованиях ограничить доступ к их приложениям и сайтам.
