Потери американских инвесторов от криптовалютного мошенничества в 2025 году превысили $11 млрд, следует из отчета ФБР об интернет-преступности. Всего было зафиксировано более 181,5 тыс. жалоб на криптофрод, почти половина всех заявленных потерь от мошенничества пришлась на инвестиционные схемы. Публичные базы проверки адресов и реестры регуляторов становятся базовым инструментом защиты, однако ущерб продолжает расти.
Имя PedroVazPaulo фигурирует сразу на нескольких сайтах, предлагающих консультации по криптоинвестициям и управлению капиталом. Один ресурс описывает бизнес-консультанта, другой — криптостратега, третий — фирму по управлению активами, основанную в 2008 году. При этом ни в базе SEC Investment Adviser Public Disclosure, ни в FINRA BrokerCheck нет подтвержденной регистрации этого имени. Отсутствие записи в реестрах и противоречивые данные на разных доменах повторяют признаки, которые регуляторы фиксировали в прошлых делах.
В декабре 2025 года SEC предъявила обвинения семи структурам, которые через фейковые криптоплатформы и WhatsApp-чаты выманили у розничных инвесторов $14 млн. Глава подразделения SEC по кибер- и новым технологиям на момент подачи иска заявила: «Мошенничество есть мошенничество, и мы будем активно преследовать securities fraud, причиняющий ущерб розничным инвесторам». Проверка регистрации, истории дисциплинарных взысканий и раскрытия по форме ADV названы базовыми шагами защиты.
Параллельно растет число атак с подменой адресов. 20 декабря 2025 года один пользователь потерял $50 млн в USDT после копирования поддельного похожего адреса из истории транзакций Ethereum, хотя за 26 минут до этого успешно отправил тестовые $50 на правильный адрес. Для проверки адресов используются публичные базы Bitcoin Abuse и Scam Alert. Первая показывает число жалоб, дату последнего отчета, общую сумму полученных BTC и количество транзакций; вторая делит адреса по категориям — от программ-вымогателей до фальшивых розыгрышей. Проверка в обеих базах и анализ паттернов в блокчейн-эксплорере снижают риск отправки средств на мошеннический кошелек, хотя нулевое количество жалоб не гарантирует безопасности нового адреса.
По оценке Chainalysis, общий доход криптомошенников в 2025 году достиг $17 млрд, средний размер платежа мошенникам вырос на 253% — с $782 до $2 764. Операции с использованием искусственного интеллекта приносили медианную дневную выручку $4 838 против $518 у схем без ИИ. Имперсонационные атаки выросли на 1 400% год к году. В 2025 году Trust Wallet внедрил автоматическое выявление подозрительных адресов, имитирующих ранее использовавшиеся контакты пользователя. ФБР в рамках Operation Level Up уведомило 3 780 потенциальных жертв и предотвратило потери примерно на $225 млн.
Законопроект CLARITY Act, прошедший процедурное голосование в Сенате в мае 2026 года, должен разграничить полномочия SEC и CFTC в регулировании цифровых активов. Финальное голосование назначено на сентябрь 2026 года. Усиление правоприменения и интеграция скрининга адресов в кошельки могут сократить число успешных атак, однако инвесторам по-прежнему рекомендуется проверять и регистрацию советника, и каждый адрес перед отправкой средств.
