Монако представило в Национальный совет законопроект № 1131, который ужесточает регулирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов. Документ был внесен 6 августа и предусматривает замену частичной нормативной базы 2022 года более строгими требованиями к авторизации, корпоративному управлению, пруденциальным нормативам и комплаенсу.
Согласно инициативе, компании, оказывающие услуги с криптоактивами, должны будут получать предварительное разрешение Комиссии по контролю за финансовой деятельностью (CCAF). Регулятор станет оценивать заявленные услуги, систему управления, финансовую устойчивость и профессиональное поведение до выдачи лицензии. Дополнительные заключения будут давать Управление финансовой безопасности Монако (AMSF) и Агентство цифровой безопасности (AMSN), которые проверят аспекты финансовой безопасности и киберзащиты.
Законопроект также расширяет надзорные и правоприменительные полномочия CCAF после выхода провайдеров на рынок. В правительстве считают, что это повысит стандарты соблюдения требований и снизит риски отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности.
Реформа приближает Монако к европейской модели MiCA, хотя княжество не входит в ЕС и будет применять собственный национальный режим. Ужесточение происходит на фоне повышенного внимания FATF: Монако остается под усиленным мониторингом, а ЕС относит страну к юрисдикциям с высоким риском в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Действующий закон № 1.528 от июля 2022 года разделял криптокомпании по видам деятельности: часть получала одобрение госминистра, а инвестиционные услуги уже подпадали под надзор CCAF. Новый законопроект должен заменить эту двухуровневую систему централизованным лицензированием и установить единые требования к управлению, операционному контролю, кибербезопасности и профессиональному поведению. Если Национальный совет одобрит документ, Монако выпустит подзаконные акты с деталями процедур и надзорных обязательств.
