Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) приняла принудительные меры против торговой платформы Yepbit, отключив несколько связанных с ней веб-сайтов после многочисленных жалоб инвесторов, столкнувшихся с невозможностью вывести собственные средства.
Как сообщил регулятор, платформа, позиционирующая себя как глобальный сервис для торговли цифровыми активами и фьючерсами, систематически вводила клиентов в заблуждение. В ответ на запросы о выводе денег представители Yepbit утверждали, что средства заморожены самой ASIC в рамках проверок или аудита. Регулятор категорически отверг эту версию, заявив, что не предпринимал никаких действий, препятствующих возврату средств инвесторам. По мнению ASIC, ложные заявления использовались для отклонения запросов на возврат денег и снятия ответственности с платформы.
Проверка выявила, что Yepbit не имеет австралийской лицензии на оказание финансовых услуг (AFSL) и не зарегистрирована в реестре поставщиков услуг виртуальных активов AUSTRAC. Регулятор подчеркнул, что наличие корпоративной регистрации или австралийского регистрационного номера компании (ACN) само по себе не даёт права предоставлять финансовые услуги. Потребителям рекомендовано самостоятельно проверять лицензии через официальные реестры и сверяться с Investor Alert List — ведомственным списком сомнительных компаний.
Первое предупреждение о Yepbit появилось в списке ASIC 9 марта текущего года. На прошлой неделе регулятор добавил ещё два предупреждения, связанных с доменами Yepbit Exchange. Проблемы с платформой не ограничиваются Австралией: в феврале Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин выдала предписание о прекращении деятельности в отношении Yepbit Exchange Pty. Limited и Fidelity Capital Investment Group, обвинив эти структуры в привлечении инвестиций без необходимых разрешений. В июле аналогичное предупреждение выпустила Комиссия по ценным бумагам и биржам Ганы, охарактеризовавшая Yepbit Exchange и платформу Bonchat как предполагаемые мошеннические инвестиционные схемы, действующие без лицензии.
ASIC использует механизм блокировки сайтов как один из ключевых инструментов борьбы с инвестиционным мошенничеством. По данным регулятора, в настоящее время еженедельно блокируется около 130 мошеннических ресурсов, а всего было удалено более 10 000 вредоносных сайтов, включая свыше 7 200 поддельных инвестиционных платформ и 1 500 фишинговых страниц. В апреле 2025 года по решению Федерального суда были ликвидированы 95 компаний, связанных с координированными схемами «разделки свиней» в сфере криптоинвестиций; ликвидаторы получили почти 1 500 требований от пострадавших из 14 стран на сумму свыше 35,8 млн долларов. В 2023 году убытки австралийцев от инвестиционного мошенничества достигли 1,3 млрд австралийских долларов.
Ситуация с Yepbit разворачивается на фоне ужесточения регулирования криптоиндустрии в Австралии. С 31 марта вступили в силу обновлённые нормы AML/CTF, расширяющие перечень регулируемых услуг виртуальных активов. С 1 июля поставщики новых категорий услуг обязаны подать заявку на регистрацию, а действующие биржи цифровой валюты были автоматически переведены в новый режим VASP. Публичный реестр AUSTRAC, запущенный 30 июня, позволяет потребителям проверять, зарегистрирован ли тот или иной провайдер. ASIC отдельно продлила временные послабления для некоторых криптокомпаний до 30 сентября, однако это не освобождает платформы от необходимости честно заявлять о своём регуляторном статусе.
Для инвесторов кейс Yepbit стал очередным напоминанием о рисках работы с офшорными платформами. Доступность веб-сайта не означает, что стоящая за ним компания имеет право оказывать финансовые услуги на конкретном рынке. Даже если регулятор блокирует домены, средства, уже переведённые за рубеж или конвертированные в цифровые активы, вернуть крайне сложно. ASIC призывает с особой осторожностью относиться к инвестиционным предложениям, которые нельзя проверить через официальные источники, а также к любым заявлениям о заморозке средств регуляторами — подобные утверждения следует независимо перепроверять.
