Финансовая комиссия Южной Кореи объявила, что Кабинет министров одобрил поправки, отменяющие порог в 1 миллион вон (около $700) для криптовалютного «правила путешествий» (Travel Rule). Это означает, что зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) теперь обязаны передавать данные отправителя и получателя при любом внутреннем переводе, независимо от суммы. Изменения вступают в силу поэтапно: ужесточение регистрационных требований для VASP — с 20 августа 2026 года, а расширенное правило путешествий и связанные с ним меры контроля — через шесть месяцев после официального опубликования указа.
Решение принято после громкого случая структурирования транзакций, выявленного Подразделением финансовой разведки (FIU). Один пользователь внес на биржу около 200 млн вон ($141 000), купил USDT, а затем совершил 216 отдельных выводов, каждый из которых был ниже прежнего порога в 1 млн вон. Такая схема технически обходила требование предоставлять идентифицирующую информацию и усложняла отслеживание подозрительных операций. Новые правила закрывают эту лазейку: теперь получающая платформа обязана либо получить полные данные о сторонах перевода, либо отклонить транзакцию.
Дополнительные обязательства распространяются на переводы с зарубежными криптобиржами и личными кошельками. Транзакции на сумму от 10 млн вон, проводимые через иностранные платформы или некастодиальные кошельки, подлежат обязательному мониторингу на предмет подозрительной активности, а операции с высоким уровнем риска должны блокироваться. Сеул также призвал Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) отказаться от любых пороговых значений для криптопереводов на глобальном уровне, ссылаясь на то, что любой минимальный лимит создает арбитражные возможности. Действующим VASP предоставлен один год на приведение финансовых и кадровых стандартов в соответствие с новыми требованиями.
