Управление по рынкам капитала Кении (CMA) ищет поставщика передовой аналитической платформы для отслеживания операций с цифровыми активами более чем в 20 блокчейн-сетях, включая Bitcoin и Ethereum. Система должна обеспечивать мониторинг в реальном времени и ретроспективный анализ, автоматически выявляя подозрительные кошельки, крупные переводы, микшеры, адреса даркнета и объекты из санкционных перечней ООН и OFAC.
Согласно тендерной документации, платформа будет строить карты взаимосвязей кошельков, восстанавливать историю транзакций, отслеживать перемещение средств по разным сетям и присваивать оценки риска по категориям: отмывание денег, программы-вымогатели, мошенничество, финансирование терроризма. CMA также намерена выявлять криптобиржи, наиболее популярные среди жителей страны, и обнаруживать офшорные площадки, обслуживающие кенийцев без разрешения.
Закупка стала следствием принятия Закона о поставщиках услуг в сфере виртуальных активов, подписанного президентом Уильямом Руто в октябре и вступившего в силу в ноябре. Документ разделил надзор: Центральный банк отвечает за платёжные сервисы и стейблкоины, а CMA – за биржи, брокеров, инвестиционных консультантов и токенизационные платформы. Хотя закон уже действует, лицензии пока не выданы; в марте Минфин опубликовал проект подзаконных актов, действующие компании обязаны привести деятельность в соответствие до ноября 2026 года. Законопроект о бюджете на 2026 год дополнительно требует от провайдеров ежегодно отчитываться перед налоговым органом и предусматривает обмен данными с иностранными налоговыми службами.
По оценкам Chainalysis, с июля 2024 по июнь 2025 года кенийские пользователи получили около $19 млрд в криптовалюте, что ставит страну на четвёртое место в Африке. Число владельцев цифровых активов превышает 6 млн человек, значительная доля операций проходит через P2P-каналы. Кения следует мировому тренду: аналогичные инструменты уже используют регуляторы и правоохранители в США, включая ICE, ФБР и IRS, а также налоговое ведомство Великобритании.
