Правительство Ирландии впервые за семь лет обновило Национальную оценку рисков, признав криптоактивы «очень значительной» угрозой отмывания денег и финансирования терроризма. Документ, опубликованный 18 июня 2026 года, запускает масштабное ужесточение надзора за цифровыми активами с поэтапным внедрением новых требований до второй половины 2027 года.
Ключевое нововведение — обязательная идентификация личности и проверка благонадёжности для любых криптовалютных транзакций, используемых для подтверждения происхождения капитала. Гражданам и компаниям, желающим легально применять цифровые активы в качестве источника средств, придётся раскрывать всю цепочку владения. По данным Центрального банка Ирландии, к декабрю 2025 года около 10% населения страны инвестировали в криптовалюты, что подчёркивает масштаб потенциального воздействия.
Особое внимание уделено сектору онлайн-гемблинга: Регуляторный орган по азартным играм до второго квартала 2027 года разработает стандарты проверки источников средств для компаний, работающих с криптовалютами. Этот шаг отражает растущее использование цифровых активов в игорной индустрии, которая исторически уязвима для отмывания денег.
Оценка также предупреждает о рисках обхода санкций, усложнения налогового администрирования и коррупции среди должностных лиц, надзирающих за отраслью. Ирландские чиновники указали на пробелы в национальном законодательстве по сравнению с другими крупными юрисдикциями и на проблемы, связанные с недостаточно регулируемыми сегментами DeFi. В отчёте упомянут недавний прецедент: в ноябре 2025 года Центробанк оштрафовал европейское подразделение Coinbase на $24 млн за нарушения в сфере AML/CFT, в том числе за несвоевременное информирование о недостатках системы мониторинга транзакций.
Новые правила Ирландии перекликаются с общеевропейским регулированием MiCA, но добавляют специфические требования для игорного бизнеса. Напомним, что ещё в 2022 году в стране был предложен запрет на политические пожертвования в криптовалютах, включая Bitcoin, Ether и токены с повышенной анонимностью. Власти дают участникам рынка время на адаптацию, однако вектор очевиден: Ирландия движется к жёстко контролируемой криптосреде.
