Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) отходит от планов по обязательному автоматическому информированию властей о всех криптовалютных переводах на сумму свыше 10 млн вон (примерно $7300) на зарубежные платформы или личные кошельки. Вместо этого регулятор намерен обязать провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (VASP) самостоятельно оценивать риски отмывания денег и проводить due diligence по таким операциям. Решение принято по итогам отраслевых консультаций с крупнейшими криптобиржами страны.
Изначально предложенные поправки к закону «Об отчетности и использовании специальной финансовой информации» предполагали, что любой трансфер выше порога будет автоматически классифицироваться как подозрительная операция и направляться в FIU, независимо от наличия реальных признаков нарушений. По оценкам, это привело бы к росту числа подобных отчетов в 85 раз. Однако после встречи с представителями бирж регулятор изменил позицию, сделав ставку на риск-ориентированный подход.
Для местных площадок нововведение означает необходимость инвестиций в более сложные системы комплаенса, способные анализировать транзакционные паттерны, скоринг кошельков и контрагентов. Мелкие биржи могут столкнуться с трудностями при создании такой инфраструктуры. Обычные пользователи, отправляющие крупные суммы, вероятно, будут проходить более тщательную верификацию и сталкиваться с задержками, однако уйдет практика автоматического информирования властей без веских оснований, что повысит конфиденциальность. Южная Корея также продолжит расширять применение «Travel Rule» FATF, обязывая делиться идентификационной информацией по всем переводам.
Страна — один из крупнейших розничных крипторынков мира, и любые изменения в AML-регулировании здесь способны повлиять на глобальную ликвидность и стандарты комплаенса. Делегирование биржам полномочий по самостоятельному управлению рисками может стать моделью, за которой будут наблюдать другие юрисдикции.
