Альянс цифровых активов Южной Кореи (DAXA), представляющий 27 зарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов, направил официальные возражения в Комиссию по финансовым услугам и Подразделение финансовой разведки (FIU) против предложенных поправок к указу о применении Закона о специфической финансовой информации. DAXA предупреждает, что требование считать все зарубежные переводы криптовалют на сумму более 10 миллионов вон (около 6 800 долларов) подозрительными транзакциями приведет к резкому росту числа сообщений о подозрительных операциях (STR). По оценкам альянса, на пяти крупнейших корейских биржах — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax — годовой объем STR вырастет с 63 000 случаев до более чем 5,4 миллиона, что сделает соблюдение требований «практически невыполнимым». DAXA подчеркивает, что проект правил игнорирует принцип FIU «разрешать операции с низким уровнем риска, ограничивать операции с высоким уровнем риска», и на практике превращает обычные трансграничные переводы в автоматически подозрительные.
Альянс также выступает против предложенного требования проверять точность информации о клиентах сверх стандартных процедур KYC, утверждая, что указ пытается возложить обязательства, «не подкрепленные четко первичным законодательством». В настоящее время FIU консультирует по поводу порога в 10 миллионов вон до 11 мая, после указ должен быть окончательно утвержден в июле, что оставляет мало времени для поиска компромисса.
Конфликт обостряется на фоне недавних судебных побед бирж. 9 апреля суд Сеула отменил частичную приостановку деятельности Upbit (оператор Dunamu) на три месяца, наложенную FIU. FIU оштрафовала биржу за 44 948 транзакций с 19 незарегистрированными зарубежными платформами, но суд встал на сторону биржи; FIU подала апелляцию. 30 апреля аналогичное решение было принято в пользу Bithumb, когда суд приостановил шестимесячный запрет на частичную деятельность, связанный с предполагаемыми нарушениями правил финансовой информации. Coinone также добилась временного снятия трехмесячного запрета и штрафа в 5,2 миллиарда вон за недостатки KYC. Эти судебные победы меняют баланс сил, заставляя регуляторов учитывать собственные меры соответствия бирж.
