Центральный банк России представил пакет нормативных требований для рынка цифровых активов, ключевым элементом которого является обязательная процедура идентификации клиентов (KYC) для всех пользователей криптовалютных сервисов. Новые правила, которые должны вступить в силу уже в июле, кардинально изменят подход к регулированию цифровых активов в стране.
Основное требование регулятора — отечественные криптобиржи и депозитарии обязаны будут проводить верификацию личности всех своих клиентов. Пользователи, не прошедшие проверку, лишатся возможности выводить криптовалюту на кошельки, управляемые российскими компаниями. Как пояснил первый заместитель председателя ЦБ Владимир Чистюхин в интервью РБК, это необходимо для обеспечения прозрачности операций и минимизации финансовых рисков, включая отмывание денег и мошенничество.
Важный нюанс — новые правила проведут чёткую границу между кастодиальными (управляемыми третьими сторонами, например, биржами) и некастодиальными (контролируемыми исключительно владельцем) кошельками. Перевод средств с российских кастодиальных кошельков на некастодиальные кошельки за рубежом планируется запретить. При этом переводы с российских платформ на зарубежные биржи, такие как Binance или Bybit, останутся разрешёнными.
Чистюхин подчеркнул, что ЦБ не намерен конфисковывать криптоактивы граждан или вводить штрафы за их владение. «Ничего не случится с их монетами. Они принадлежат российским резидентам, и так будет и дальше. Не будет никаких штрафов за владение и никаких ограничений на использование этих монет», — заявил он. Однако регулятор настаивает на декларировании зарубежных криптохолдингов в Федеральную налоговую службу.
Этот шаг является частью более широкой стратегии по контролю за оттоком капитала и интеграции крипторынка в официальную финансовую систему. Параллельно Банк России продолжает работу над цифровым рублём, что в перспективе может создать единую цифровую экосистему с повышенной отслеживаемостью операций.
Представители криптоиндустрии, по словам Чистюхина, просили регулятора не делать различий между типами кошельков при выводе средств, но ЦБ считает, что установить механизмы контроля, соответствующие требованиям ПОД/ФТ, для некастодиальных кошельков «особенно сложно».
