Финансовый регулятор Южной Кореи, Комиссия по финансовым услугам (FSC), объявила о значительном ужесточении правил для криптовалютных бирж, направленном на борьбу с мошенничеством. Ключевым изменением станет введение единых стандартов для предоставления пользователям исключений из системы задержки вывода средств.
Поводом для ужесточения послужили тревожные данные: с июня по сентябрь 2025 года на аккаунты, получившие такие исключения, пришлось 59% всех мошеннических счетов и 75,5% связанных с ними убытков на криптобиржах. Ранее каждая биржа применяла собственные, часто слишком мягкие, критерии для предоставления исключений, такие как возраст аккаунта или история торгов, что создавало лазейки для злоумышленников.
Новая система, разработанная совместно FSC, Службой финансового надзора (FSS) и Альянсом бирж цифровых активов (DAXA), обяжет платформы оценивать комплекс факторов: частоту торгов, историю аккаунта, а также объёмы депозитов и выводов. По оценкам регулятора, симуляция показала, что доля пользователей, имеющих право на исключение, сократится примерно до 1%.
Кроме того, FSC усилит постоянный мониторинг таких аккаунтов, включая проверку источника средств и отслеживание подозрительной активности по выводу. Регулятор намерен гибко адаптировать правила для предотвращения новых способов обхода.
Это решение является частью масштабной кампании по ужесточению контроля за криптоиндустрией в стране. Накануне FSC обязала биржи сверять внутренние реестры с фактическим наличием активов каждые пять минут после инцидента с ошибочной выплатой на платформе Bithumb. Ранее, в январе, проверки лицензирования были расширены и на мажоритарных акционеров бирж.
