Канадский Центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) принял беспрецедентные меры, отозвав регистрации у 23 поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами. Это решение, датированное мартом 2025 года, является частью масштабной кампании по усилению соблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) в криптоиндустрии.
Среди пострадавших компаний оказались не только местные, но и зарубежные организации, такие как словацкая Finast и британская Commerce Plex, что свидетельствует о готовности регулятора применять жёсткие санкции к иностранным операторам, работающим на канадском рынке. Отзыв регистрации означает, что эти фирмы более не имеют права легально функционировать в качестве денежных сервисных бизнесов (MSB) в юрисдикции Канады.
Решение FINTRAC основано на результатах плановых проверок соответствия. Регулятор установил, что указанные компании не выполнили обязательные требования, включая внедрение комплексной программы комплаенса, назначение ответственного сотрудника, проведение оценки рисков, обучение персонала и надлежащее ведение отчётности. В соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA), регистрация в FINTRAC является обязательным условием для всех MSB, включая криптоплатформы.
Данный шаг Канады полностью соответствует глобальному тренду на ужесточение регулирования виртуальных активов, заданному рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Аналогичные процессы идут в США, Евросоюзе (в рамках регламента MiCA) и Великобритании. Действия FINTRAC направлены на предотвращение регуляторного арбитража и защиту целостности национальной финансовой системы.
Непосредственным последствием для отозванных компаний стал запрет на ведение деятельности в Канаде. Их клиентам рекомендуется перевести активы на платформы, сохранившие регистрацию, такие как Coinbase или Wealthsimple Crypto. Канадский криптоконсорциум уже выступил с заявлением, поддержав действия регулятора, поскольку они, по мнению ассоциации, укрепляют репутацию легитимного сектора. Аналитики отмечают, что в долгосрочной перспективе такие меры могут повысить доверие инвесторов, хотя в краткосрочной — вызвать неудобства для части пользователей.
Это масштабное enforcement-действие, вероятно, знаменует начало новой, более активной фазы надзора. FINTRAC наращивает штат и технологические возможности для мониторинга операций с виртуальными активами, включая использование инструментов блокчейн-аналитики. Ожидается, что в будущем проверки и отзывы регистраций могут стать более частыми, а сотрудничество с иностранными коллегами — более тесным.
