Международная группа по разработке мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала новый отчёт, в котором указывает на серьёзные риски, связанные с деятельностью офшорных поставщиков услуг с виртуальными активами (oVASP). В документе под названием «Понимание и снижение рисков офшорных поставщиков услуг с виртуальными активами» регулятор предупреждает, что такие компании создают пробелы в системе противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), а также облегчают уклонение от санкций.
Ключевой проблемой, по мнению FATF, является намеренное структурирование бизнеса офшорными платформами таким образом, чтобы вывести его из-под эффективного надзора. Компании могут быть зарегистрированы в одной юрисдикции, размещать инфраструктуру в другой и обслуживать клиентов по всему миру через онлайн-платформы. Это создаёт неопределённость в вопросах ответственности регуляторов и затрудняет международное сотрудничество.
Отчёт отмечает, что менее половины (около 46%) опрошенных юрисдикций внедрили подход к регулированию, основанный на деятельности (activity-based approach). Без такого подхода надзорные органы часто контролируют только компании, физически расположенные на их территории, что позволяет офшорным платформам обслуживать местных пользователей без лицензий и проверок на соответствие требованиям.
FATF указывает на конкретные схемы, используемые для сокрытия незаконных операций: перевод средств через несколько адресов и кошельков-посредников, использование кросс-чейн мостов и так называемые «вложенные» отношения, когда нелицензированные офшорные биржи получают доступ к глобальной финансовой системе через счета у лицензированных криптофирм, маскируясь под обычных розничных пользователей.
Для решения этих проблем FATF призывает страны ужесточить надзор за криптокомпаниями, обслуживающими их рынки, даже если те базируются за рубежом. Рекомендуется обязательная регистрация или лицензирование офшорных VASP, предлагающих услуги внутренним пользователям, введение санкций за несоблюдение требований и создание межведомственных рабочих групп. Особый акцент делается на необходимости усиления международного сотрудничества между регуляторами и правоохранительными органами.
«Я призываю все страны и частный сектор действовать в соответствии с выявленными лучшими практиками — поскольку виртуальные активы пересекают границы за секунды, строгое соблюдение требований, надзор и международное сотрудничество необходимы для устранения этих рисков», — заявила президент FATF Элиза де Анда Мадрасо.
Это предупреждение следует за отдельным отчётом FATF о стабильных монетах и некастодиальных кошельках, в котором также отмечаются пробелы в надзоре за AML при P2P-переводах. В США Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) изучает возможность распространения правил для иностранных торговых площадок на цифровые активы.
