В рамках знакового правоприменительного действия Министерство юстиции США (DOJ) наложило на криптовалютную платформу Paxful крупный штраф в размере 4 миллионов долларов. Это решение, официально утверждённое в начале 2025 года, урегулировало уголовные обвинения, связывающие биржу с облегчением операций по отмыванию денег, мошенничеству, проституции и торговле людьми в целях сексуальной эксплуатации.
Штраф был назначен после того, как Paxful признала себя виновной по трём федеральным уголовным обвинениям. Власти обвинили платформу в умышленном несоблюдении требований по созданию эффективной программы противодействия отмыванию денег (AML) и нарушении Закона о банковской тайне. Расследование, длившееся несколько лет, показало, что слабые процедуры проверки клиентов (KYC) на платформе позволили преступным элементам свободно проводить операции. В частности, средства перемещались через счета Paxful в интересах сайта Backpage, размещавшего рекламу проституции, в том числе с участием несовершеннолетних.
Согласно документам, основатели Paxful в своё время даже хвастались положительным влиянием этого трафика, названного «эффектом Backpage», на бизнес платформы. За период с 2017 по 2019 год через Paxful было проведено сделок на сумму около 3 миллиардов долларов, что принесло компании почти 30 миллионов долларов дохода.
Изначально сумма возможного штрафа оценивалась более чем в 112 миллионов долларов, однако DOJ снизила её до 4 миллионов, признав, что компания не в состоянии выплатить большую сумму. Помимо уголовного штрафа, Paxful также согласилась выплатить 3,5 миллиона долларов в качестве гражданского штрафа Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). В 2024 году сооснователь платформы Артур Шабах также признал себя виновным в нарушении американских законов об AML.
Это дело является частью более широкой кампании регуляторов США по ужесточению контроля над криптовалютной индустрией. Оно устанавливает важный прецедент, демонстрируя, что платформы, работающие по пиринговой (P2P) модели, несут полную ответственность за мониторинг транзакций наравне с традиционными финансовыми институтами. Эксперты предсказывают, что инцидент ускорит повсеместный переход P2P-платформ к обязательной верификации пользователей и инвестиции в современные инструменты анализа блокчейна.
