С 10 февраля 2025 года в Южной Корее вступают в силу новые жёсткие правила отчётности для иностранных инвесторов в недвижимость, которые предусматривают обязательное раскрытие информации об использовании средств, полученных от операций с криптовалютой. Это решение, принятое Комиссией по финансовым услугам (FSC) после консультаций, является частью масштабной инициативы правительства по борьбе со спекуляциями на рынке недвижимости и отмыванием денег.
Ключевые положения новых правил включают поправки к «Регламенту о валютных операциях», опубликованные Министерством экономики и финансов 15 января 2025 года. Теперь иностранные покупатели при сделках с недвижимостью на сумму свыше 100 млн вон (около $75 000) обязаны предоставлять подтверждённую документацию обо всех источниках финансирования. В форму «Плана привлечения средств» добавлен специальный раздел для доходов от криптовалют, требующий предоставления записей о транзакциях от зарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Причиной ужесточения стал резкий рост иностранных инвестиций в элитный жилой фонд Сеула — на 34% в годовом исчислении по данным 2024 года. Одновременно Финансовая разведывательная служба (FIU) зафиксировала увеличение на 210% числа подозрительных операций, связывающих виртуальные активы и недвижимость. Регуляторы указывают на коллапс Terra-Luna в 2022 году как на один из катализаторов усиления надзора.
Процедура соблюдения включает семиэтапный процесс для иностранных инвесторов, начиная с уведомления местного районного офиса и заканчивая окончательной регистрацией собственности с проверенной документацией. За неполное раскрытие информации предусмотрены штрафы до 30% от суммы сделки, а за умышленное искажение данных — уголовное преследование.
Параллельно Финансовая служба надзора (FSS) представила план регулирования крипторынка на 2026 год, который предусматривает более прямые и оперативные расследования подозрительной торговой активности, включая манипуляции ценами. После инцидента на бирже Bithumb, где ошибочно были распределены биткоины на огромную сумму, что привело к резким колебаниям рынка, FSS подтвердила начало расследования возможных манипуляций.
В рамках технологического усиления надзора FSS внедряет инструменты на основе искусственного интеллекта для отслеживания аномальных скачков цен и выявления скоординированных действий групп кошельков. Также создана целевая группа для подготовки нормативной базы в рамках предстоящего Закона об основных цифровых активах, которая займётся стандартами раскрытия информации при выпуске токенов, прозрачности торговли и лицензирования операторов.
