Индийские правоохранительные органы и спецслужбы зафиксировали взрывной рост криптовалютных операций, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. По данным официальной статистики, количество подозрительных транзакций с виртуальными активами выросло с примерно 1 000 в прошлом году до почти 12 000 за последние месяцы. При этом 82% участников таких операций — молодые люди в возрасте от 20 до 40 лет.
Новые каналы для террористического финансирования стали основной проблемой в регионе Джамму и Кашмир. По информации властей, так называемые криптовалютные сети «хавала» создают обходные пути для перемещения иностранных средств без какого-либо контроля. Эти сети используют частные цифровые кошельки, VPN и нерегулируемые платформы, чтобы избежать обязательных проверок, которые обычно выявляют подозрительные потоки. Иностранные кураторы из Китая, Малайзии, Мьянмы и Камбоджи помогают создавать частные криптосчета для местных жителей, формируя децентрализованные каналы, работающие вне зоны регулирования.
Для отмывания денег активно применяются подставные (mule) счета. Их владельцы, получая небольшие комиссионные, неосознанно помогают маскировать движение средств, разрывая цепочку транзакций до того, как деньги поступят конечным получателям в Кашмире. Важную роль также играют P2P-трейдеры, которые в крупных индийских городах наличными выкупают криптоактивы по договорным курсам, завершая полностью офф-гридный цикл.
Статистика вызывает серьёзную озабоченность. К ноябрю 2025 года в Индии насчитывалось 34 миллиона человек, торгующих виртуальными цифровыми активами, на общую сумму в 24 800 крор рупий. Около 41% из них используют зарубежные площадки, недоступные для местных регуляторов. С марта 2023 года, после внесения поправок в Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA), все компании, оказывающие услуги по покупке, продаже или хранению криптовалют в Индии, обязаны регистрироваться в Финансовой разведывательной службе (FIU). На сегодня зарегистрировались 52 компании.
Количество отчётов о подозрительных операциях резко возросло: с 1 343 в финансовом 2024 году до 6 272 в 2025-м, а к 30 ноября текущего года достигло 11 720. В 76% случаев (7 467 отчётов) фигурировал стейблкоин Tether (USDT). На Bitcoin пришлось лишь 6%. Большинство операций (62%) были классифицированы как прямое мошенничество.
Международные связи и уклонение от налогов усугубляют ситуацию. Расследование выявило 34 клиента, чьи интернет-соединения вели в Камбоджу. Они использовали камбоджийские номера для доступа к индийским криптосчетам, а финансирование получали через платёжную компанию Huione Pay, которую США уже отрезали от своей финансовой системы. Параллельно растёт проблема сбора налогов, так как криптовалюты позволяют мгновенно и скрытно перемещать средства через границы, минуя отчитывающиеся перед фискалами организации.
Власти уже приняли ответные меры: на нарушителей наложены штрафы на 29 крор рупий, а 63 веб-сайта заблокированы. Однако признаётся, что для эффективного противодействия необходима глобальная координация, поскольку криптоэкосистема продолжает использовать пробелы в надзоре.
