Южнокорейский криптовалютный рынок столкнулся с серьёзным прецедентом: биржа Korbit, одна из старейших в стране, согласилась выплатить штраф в размере 2,73 млрд вон (около $1,98 млн) за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (AML). Санкция была наложена Финансовой разведывательной единицей (FIU) по итогам проверки, проведённой в прошлом году.
Регулятор выявил конкретные недостатки в системах обязательного AML-контроля биржи, которые включают проверку клиентов (CDD), мониторинг транзакций и своевременное сообщение о подозрительной деятельности. Это не единичный случай, а часть систематической работы регуляторов. Ранее предписания получала и биржа Bithumb.
Действия FIU происходят в рамках стремительно формирующегося правового поля. С июля 2024 года в Южной Корее действует Закон о защите пользователей виртуальных активов, который классифицирует криптоактивы как финансовые инвестиционные продукты и устанавливает жёсткие требования к резервам и внутреннему контролю. Ещё в 2022 году страна одной из первых внедрила «Правило поездки» (Travel Rule), обязывающее делиться данными отправителя и получателя при переводах.
Эксперты отмечают, что размер штрафа носит скорее корректирующий, а не карательный характер. Профессор Ли Джи-Хён из Сеульского национального университета подчёркивает, что «цель — системное улучшение на всём рынке», а не подавление инноваций. Korbit полностью выплатила штраф и продолжает работу.
Параллельно с этим, как сообщается, Южная Корея готовится к либерализации другого сегмента: Финансовая служба комиссии (FSC) рассматривает возможность разрешить корпорациям и профессиональным инвесторам вкладывать до 5% собственного капитала в криптовалюты из топ-20 по рыночной капитализации. Это отменит девятилетний запрет, введённый в 2017 году, и потенциально откроет доступ к значительным капиталам крупных компаний, таких как Naver. Окончательные правила могут быть опубликованы уже в январе-феврале.
В то же время другие страны также ужесточают подход. В Великобритании парламентарии призывают запретить криптопожертвования политическим партиям из-за сложностей отслеживания источников. В Индии Финансовая разведывательная единица ввела новые жёсткие правила идентификации пользователей на криптобиржах, включая обязательную «живую» селфи с морганием и фиксацию геолокации.
