Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США наложило штраф в размере $3,5 млн на P2P-платформу Paxful. Регулятор установил, что компания умышленно нарушила Закон о банковской тайне (BSA), не зарегистрировавшись в качестве поставщика финансовых услуг (MSB) и не внедрив эффективную программу противодействия отмыванию денег (AML).
Ключевым обвинением стало содействие подозрительным транзакциям на сумму более $500 млн. Согласно данным FinCEN, платформа обрабатывала переводы, связанные с юрисдикциями высокого риска, включая Иран, Северную Корею и Венесуэлу, а также с криминальной деятельностью, такой как сайт Backpage.com, известный как площадка для торговли людьми.
Директор FinCEN Андреа Гакки заявила: «Paxful годами игнорировал свои обязательства по BSA и содействовал транзакциям, связанным с незаконной деятельностью и юрисдикциями высокого риска». Компания признала факт умышленного нарушения федерального законодательства.
В рамках соглашения с регулятором Paxful предпринял шаги по исправлению ситуации, включая увольнение ответственных руководителей и проведение внутреннего расследования для выявления ранее незаявленных подозрительных операций. В расследовании участвовали несколько федеральных ведомств, включая Министерство юстиции и Управление по национальной безопасности.
Штраф стал кульминацией серии проблем для Paxful. В 2023 году платформа прекратила работу, что её основатель Рэй Юссеф связал с возросшим регуляторным давлением, оттоком ключевых сотрудников и внутренними судебными разбирательствами с сооснователем. По его словам, даже выделение четверти штата на задачи комплаенса не позволяло соответствовать требованиям.
Этот прецедент подчёркивает ужесточение надзора за криптовалютными платформами со стороны американских регуляторов. FinCEN особо отметил, что компании, работающие с цифровыми активами, должны адаптировать свои системы контроля к рискам, присущим криптоиндустрии, включая работу с санкционными юрисдикциями и анонимными переводами.
ETH
SOL
USDC
USDT