Центральный банк Ирландии оштрафовал европейское подразделение криптобиржи Coinbase — Coinbase Europe Limited — на 21,5 млн евро (около $24,7 млн) за недостатки в системе мониторинга транзакций, которые привели к нарушениям требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это первое enforcement-действие ирландского регулятора в отношении криптовалютной компании.
Проблемы возникли в период с 2021 по 2022 год из-за трёх ошибок в коде Transaction Monitoring System (TMS), которая анализирует транзакции на предмет подозрительной активности. Пять из 21 контрольного сценария не обеспечивали полную проверку операций, в результате чего пропускались адреса с определёнными специальными символами. Всего более 30 млн транзакций на сумму свыше 176 млрд евро (примерно 31% от общего объёма операций подразделения) не были надлежащим образом отслежены.
Coinbase выявила недочёты в ходе внутреннего аудита, исправила их менее чем за три недели и провела повторный анализ. Из 97 млн обработанных транзакций около 185 000 потребовали дополнительной проверки, что привело к подаче примерно 2700 отчётов о подозрительной деятельности (STRs) на общую сумму 13 млн евро. В отчётах фигурировали подозрения в отмывании денег, мошенничестве, торговле наркотиками, кибератаках и сексуальной эксплуатации детей, однако ни регулятор, ни биржа не подтвердили факт совершения преступлений.
Размер штрафа был рассчитан на основе среднегодовой выручки Coinbase в Ирландии, составившей около 417 млн евро в 2021–2024 годах. Изначальная сумма санкции почти в 31 млн евро была снижена на 30% в рамках программы урегулирования споров. Для вступления штрафа в силу требуется утверждение Высоким судом Ирландии.
Компания заявила, что уже укрепила систему комплаенса, внедрив stricter тестирование перед развёртыванием, усиленный надзор за сценариями мониторинга и автоматизированные механизмы обнаружения рисков. Заместитель управляющего ЦБ Ирландии Колм Кинкейд подчеркнул: «Сбои в таких системах создают возможность для преступников избежать обнаружения — и преступники этой возможностью воспользуются».
BTC
ETH
SOL