Доверительная компания Paxos согласилась выплатить $48,5 млн Департаменту финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) в рамках урегулирования претензий о нарушениях в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и должной осмотрительности. Расследование регулятора выявило системные сбои в комплаенс-программах Paxos, особенно в контексте сотрудничества с криптобиржей Binance.
Среди ключевых нарушений: недостаточная проверка клиентов, привлечённых через Binance, неэффективный мониторинг транзакций и несвоевременное сообщение о подозрительных операциях. Суперинтендант NYDFS Эдриенн Харрис подчеркнула, что штраф отражает приверженность ведомства защите финансовой системы от незаконной деятельности.
Это второй крупнейший штраф NYDFS в криптоиндустрии после $50 млн взыскания с Coinbase. Инцидент связан с эмиссией стейблкоина BUSD и демонстрирует ужесточение надзора за стабильными монетами. Paxos обязалась усилить комплаенс-программы под контролем регулятора, включая внедрение ИИ-инструментов и регулярные аудиты.