Во вторник, 27 октября, криптовалютная инфраструктура для институциональных игроков получила сразу два заметных импульса. Anchorage Digital расширила соглашение с латиноамериканской платформой Bitso о хранении и листинге стейблкоинов по обе стороны коридора США—Мексика, а Lynq и ZeroBeta объявили о подключении институциональных займов и торговой маржи к токенизированным казначейским обязательствам США на сети Avalanche. В центре новостей — стейблкоины MXNB, USDPT и USAT, а также сеть Avalanche.
Сделка Anchorage и Bitso нацелена на один из крупнейших в мире маршрутов денежных переводов, объем которого составляет десятки миллиардов долларов в год. По данным компаний, около 15% этого потока уже проходит через инфраструктуру Bitso. Теперь мексиканский песо-стейблкоин MXNB будет храниться в банке Anchorage Digital Bank с федеральной лицензией на шести блокчейнах: Arbitrum, Base, Ethereum, Polygon, Avalanche и Arc. В свою очередь, Bitso добавила листинг долларовых стейблкоинов USDPT (Western Union) и USAT (Tether), эмитентом и кастодианом которых выступает Anchorage. Финансовые условия соглашения не раскрываются.
Глава и сооснователь Anchorage Натан Макколи заявил, что коридор США—Мексика — это место, где стейблкоины «перестают быть тезисом и начинают перемещать реальные деньги в значимых масштабах». По его словам, компания становится институциональным кастодиальным слоем по обе стороны этого потока. Руководитель направления стейблкоинов Bitso Бен Рид отметил, что клиенты получили доступ к полному доллар-песо коридору полностью ончейн с опорой на банк с федеральной лицензией. Расширение происходит на фоне гонки за подключение стейблкоинов к платежной инфраструктуре Латинской Америки: Circle ранее запустила пилот расчетов в USDC в Колумбии.
Параллельно Lynq и ZeroBeta сообщили об интеграции расчетной сети Lynq с риск-платформой BlueShift. Новая функция блокировки активов позволяет институциональным клиентам передавать соответствующие требованиям токенизированные казначейские обязательства США в залог для обеспеченного заимствования или маржинальной торговли цифровыми активами, при этом базовый актив продолжает приносить процентный доход. Залог остается в расчетной сети Lynq на Avalanche с момента первоначального внесения до его высвобождения.
В схеме обеспеченного кредитования BlueShift инструктирует сеть передать токенизированный казначейский актив в пользу кредитора; при пересечении согласованных пороговых значений платформа направляет распоряжения о пополнении залога или снятии его части. Для торговых операций BlueShift рассчитывает необходимую маржу и использует казначейский актив как обеспечение, управляя залогом по тому же пороговому принципу. Числовые параметры маржинальных порогов, ставки заимствования и дисконты по залогу в сообщении не указаны.
Гендиректор Lynq Джеральд Дэвид подчеркнул, что институциональные инвесторы не должны выбирать между использованием актива в качестве залога и продолжением получения процентного дохода. Гендиректор ZeroBeta Варуна Виджесундера назвал залог практичным применением токенизированных активов в ежедневной работе институтов. По данным Lynq, активы платформы превышают $89 млн, к сети подключено более 40 институциональных компаний; оператором выступает tZERO Securities, а сеть разработана Arca Labs, Tassat Group и tZERO Group. Платформа заявляет, что технология Yield-in-Transit рассчитывает и распределяет процентный доход в реальном времени.
Интеграция продолжает тренд токенизации казначейских обязательств как залогового инструмента. В сентябре Aave анонсировала планы создать на Avalanche RWA-кредитный хаб, а в октябре BNY сообщила о завершении сделки токенизированного репо с Citadel Securities. Это укрепляет позиции инфраструктуры цифровых активов в традиционных институциональных процессах.
