Контролёр денежного обращения США Джонатан В. Гулд 6 октября провёл в Миннеаполисе встречу с представителями местных банков, посвящённую борьбе с финансовым мошенничеством. Визит проходит в рамках приоритета администрации Трампа по искоренению мошенничества и защите американцев от нелегальной активности.
По словам Гулда, в Миннесоте ситуация с мошенничеством вышла из-под контроля. Число сообщений о неипотечном мошенничестве в штате более чем удвоилось в 2020–2024 годах, а количество отчётов о подозрительных операциях, связанных с чековым мошенничеством, выросло почти на 300% за тот же период. «Миллиарды долларов, предназначавшиеся голодающим детям, жилью для пожилых людей с инвалидностью и услугам для детей с особыми потребностями, были перенаправлены людям, которые обманули систему, некоторые из которых даже не являются гражданами США», — подчеркнул контролёр.
Гулд объявил о запуске нового инструмента для местных банков, позволяющего напрямую сообщать о предполагаемом мошенничестве с платежами в отношении учреждений, регулируемых OCC, специальной целевой группе ведомства. Он также напомнил о бюллетене OCC, касающемся руководства FinCEN по статье 314(b), которое расширяет обмен информацией между финансовыми организациями и помогает эффективнее выявлять и предотвращать мошенничество.
По данным Федеральной торговой комиссии, в 2026 году в Миннесоте зафиксировано 15 601 сообщение о мошенничестве, совокупный ущерб составил $86,5 млн, а медианный убыток — $288. Контролёр также отметил успех программы Минфина Do Not Pay: в прошлом финансовом году проверено более 1,1 млрд федеральных платежей на сумму около $3,7 трлн, выявлено и возвращено около 13 500 выплат на $175 млн, которые могли достаться умершим лицам.
OCC намерена продолжать борьбу с мошенническими действиями, способными нанести ущерб банкам и потребителям.
