Частное банковское подразделение Intesa Sanpaolo — Fideuram — потеряло по меньшей мере €36 млн в результате мошеннической схемы с использованием искусственного интеллекта, из-за которой за рубеж было переведено около €95 млн. По последним судебным данным, невозмещённый остаток оценивается в €39,5 млн, часть средств выведена в биткоины.
Как работала схема. По данным Corriere della Sera и ANSA, 23 февраля 2026 года тогдашний председатель Fideuram Паоло Молезини получил в WhatsApp сообщение от неизвестного номера, отправитель которого выдавал себя за генерального директора Intesa Sanpaolo Карло Мессину. Якобы конфиденциальная сделка по приобретению иностранного банка не могла проходить напрямую через Intesa из-за риска утечки и вмешательства Consob, поэтому использовалась Fideuram.
Затем последовал звонок от человека, представившегося управляющим партнёром A&O Shearman Italia Паоло Настаси. По версии следствия, голос был сгенерирован искусственным интеллектом. Поддельные письма, имитировавшие переписку юридической фирмы, содержали платёжные инструкции и реквизиты иностранных счетов. Казначейство Fideuram получило отдельный звонок от лже-руководителя, заявившего, что Молезини санкционирует срочные конфиденциальные платежи.
Между 23 и 25 февраля за рубеж ушло 11 переводов почти на €95 млн, значительная часть — на счета в Китае и Португалии.
Куда ушли деньги. Около €42 млн, отправленных в Китай, удалось заблокировать и вернуть, ещё более €13 млн арестовано в португальском банке. Reuters сообщало, что всего возвращено примерно €53 млн, а не найденными оставались около €36 млн; позднее в судебных материалах фигурировала сумма €39,5 млн.
Как минимум €4 млн прошли через счета на Мальте, в Люксембурге и Нидерландах, затем через канадскую платформу денежных переводов и оказались в двух биткоин-кошельках. Эти кошельки связывают с фигурантом расследования, однако окончательно не установлено, кто контролировал средства.
Расследование. Прокуратура Милана проверяет 48-летнего гражданина Израиля как предполагаемого участника группы. Его личность ещё устанавливается: документы могут быть поддельными. Паоло Молезини не находится под следствием. Он ушёл в отставку 12 марта по личным причинам, его функции перешли к Томмазо Коркосу.
Контекст. Прокуроры фиксируют схожие аферы: менеджер другого банка в мае санкционировал переводы почти на €24 млн, из которых около €20 млн удалось вернуть; средства шли через Испанию, Сингапур, Гонконг и Бахрейн. В криптосфере также были дипфейки: пользователей Ripple атаковали поддельными видео с руководителями компании, а Чанпэн Чжао предупреждал об ИИ-мошенничестве с фальшивыми изображениями. Банк Италии уже обязал криптосервисы проводить санкционные проверки по каждой транзакции.
