Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) добилась в федеральном суде Флориды заочного решения на сумму $31,5 млн против двух руководителей Fundsz — Брайана Эрли и Алиши Энн Кингри. Суд обязал их выплатить $15,73 млн реституции и $15,75 млн гражданских штрафов, а также пожизненно запретил торговать и регистрироваться в CFTC.
В иске, поданном 31 июля 2023 года по делу CFTC v. Larralde et al., регулятор утверждал, что Fundsz обещала доходность более 3% в неделю за счет «проприетарного алгоритма» для торговли криптовалютами и драгоценными металлами. Инвесторам говорили, что вложение $2 500 может вырасти до $1 млн за четыре года. По данным CFTC, средства клиентов на самом деле не торговались, а декларируемая доходность была сфабрикована.
Суд установил, что Эрли и Кингри вводили инвесторов в заблуждение относительно потенциальной прибыли, торговых рисков и прошлых результатов Fundsz. Дело перекликается с предупреждениями Федеральной торговой комиссии США об инвестиционных предложениях, которые обещают аномально высокую доходность при минимальном риске.
Решение по Fundsz — лишь эпизод на фоне масштабных потерь от криптовалютного мошенничества. ФБР зафиксировало в 2025 году 181 565 связанных с криптовалютами сообщений с убытками более $11 млрд. На инвестиционное мошенничество пришлось около 49% потерь, а пострадавшие старше 60 лет потеряли $7,7 млрд — на 37% больше, чем годом ранее. По оценке Chainalysis, в 2025 году потери от криптоскамов составили не менее $14 млрд, а с учетом неидентифицированных адресов могут превысить $17 млрд; средний размер ущерба вырос на 253%, до $2 764.
CFTC подчеркивает, что судебные предписания о реституции не гарантируют полного возврата средств, если у ответчиков недостаточно активов. Регуляторы продолжают ужесточать контроль: ранее SEC и CFTC подали иски против Goliath Ventures и ее основателя Кристофера Дельгадо, вменяя привлечение от $397 млн до $425 млн. Совет по финансовой стабильности в октябре 2025 года указал на пробелы в национальных крипторегуляторных режимах, что создает возможности для регуляторного арбитража.
