Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) опубликовала анализ, в котором увязала примерно $12,7 млрд подозрительной финансовой активности с мошенническими инвестиционными схемами в цифровых активах. Выводы основаны на 33 904 отчетах по Закону о банковской тайне, поданных около 1,3 тыс. финансовых организаций с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года.
Наибольший объем сигналов поступил от компаний, работающих с криптовалютами: на их долю пришлось 55% обращений и $5,5 млрд подозрительных операций. Банки подали 41% отчетов, указав $6,4 млрд, а на брокеров и другие финорганизации пришлось еще $784,5 млн. FinCEN подчеркивает, что итоговая сумма не является прямой оценкой потерь жертв: отчеты могут дублироваться и включать неудавшиеся транзакции.
В отчетах фигурировали как минимум 22 цифровых актива, среди которых чаще всего назывались Ethereum (ETH), Tether (USDT) и Circle (USDC). При этом, как показал блокчейн-анализ, полученные средства обычно конвертировались в стейблкоины, почти исключительно в USDT, а затем выводились через децентрализованные протоколы или зарубежные биржи.
FinCEN зафиксировала рост отчетности: среднемесячное число обращений увеличивалось на 10,9%, а объем подозрительной активности — на 18%. В октябре 2023 года было подано 590 отчетов на $485,7 млн, к декабрю 2025 года показатель вырос до 2 482 отчетов на $833,5 млн.
Пожилые американцы фигурировали примерно в 25% отчетов, что сопоставимо с их долей населения, поэтому FinCEN не считает их непропорционально пострадавшими, хотя финансовый ущерб оставался тяжелым. Жертвы из всех 50 штатов нередко финансировали переводы за счет пенсионных счетов, ипотечных кредитов и личных займов. В одном случае женщина перевела почти $640 тыс. из пенсионного фонда, в другом — пострадавший потерял более $1 млн за полгода.
Значительная часть схем связана с организованными криптокомплексами в Камбодже, Лаосе и Мьянме, где, по оценкам ООН, сотни тысяч людей могли быть вовлечены в мошенничество принудительно. Американские власти усиливают ответные меры: программа Rapid Response Program с 2015 года помогла заморозить $1,8 млрд и вернуть более $1 млрд 5 790 жертвам. В марте ФБР и полиция Таиланда заморозили около $580 млн в криптовалюте и изъяли 8 тыс. телефонов в рамках операции против pig butchering-сетей.
Отдельное внимание уделено инфраструктуре отмывания. Камбоджийская Huione связывалась с криптотранзакциями более чем на $89 млрд; в апреле китайские власти взяли под стражу бывшего председателя группы. В январе камбоджийские власти задержали Чэнь Чжи, основателя Prince Group: в США добиваются конфискации более 127 000 биткоинов, связанных с предполагаемыми криптомошенничествами и принудительным трудом.
