Агентство финансовых услуг Японии (FSA) и Национальное полицейское агентство (NPA) направили криптовалютным биржам совместную директиву из 11 пунктов, ужесточающую контроль за мошенническими операциями. Документ, переданный через Японскую ассоциацию обмена виртуальных и криптоактивов (JVCEA), требует от платформ усилить проверки при выводе средств — вплоть до принудительных задержек после пополнения фиатного счёта или покупки криптовалюты.
Ключевые меры плана включают: предварительную регистрацию адресов кошельков получателей перед транзакциями, введение периодов ожидания для вновь добавленных адресов, риск-ориентированные лимиты на вывод, сверку имени отправителя банковского перевода с владельцем криптосчёта, а также обязательную многофакторную аутентификацию, устойчивую к фишингу. Регулятор настаивает на ускоренном обмене информацией с полицией для отслеживания подозрительных транзакций.
Поводом для ужесточения стал резкий рост потерь от онлайн-мошенничества. По официальным данным, в 2023 году в Японии зафиксировано 19 038 случаев инвестиционного и «романтического» обмана (включая схемы «разделки свиней») с ущербом в ¥45,26 млрд. Количество сообщений о подозрительных операциях с криптоактивами достигло 19 344, а около ¥8,73 млрд похищенных средств были перемещены именно на счета криптобирж.
Важно, что новые требования носят рекомендательный характер, а не силу закона. FSA подчёркивает, что каждая платформа вправе адаптировать механизмы под свою бизнес-модель и профиль рисков. Тем не менее, общий вектор очевиден: регулятор сознательно внедряет «трение» в процесс вывода, рассматривая любые резкие изменения адресов или сумм как потенциальный сигнал тревоги.
Япония, где действуют 27–30 зарегистрированных поставщиков услуг обмена криптоактивами, последовательно усиливает надзор после громких инцидентов с Mt. Gox и Coincheck. В структуре FSA уже создано специализированное подразделение по цифровым активам и стейблкоинам, а последняя директива дополняет действующие нормы по защите клиентов, кибербезопасности и AML.
