Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) завершила разбирательство против криптовалютной платформы NanoBit, обязав ответчиков выплатить свыше $5 млн штрафов. Иск, поданный в сентябре 2024 года, стал первым в практике SEC делом о «мошенничестве на основе отношений» (relationship investment scams), когда жертв вводят в заблуждение, имитируя доверительные контакты.
С сентября 2023 по июнь 2024 года организаторы схемы создавали в WhatsApp группы, где выдавали себя за финансовых профессионалов. Для убедительности они заявляли, что аффилированное с NanoBit лицо зарегистрировано в SEC как брокер. Затем инвесторам предлагали поучаствовать в фальшивых первичных размещениях монет (ICO), обещая высокую доходность. В действительности никакие сделки на платформе не проводились: собранные средства выводились на счета в Гонконге (более $2 млн), а криптоактивы на сотни тысяч долларов присваивались самими злоумышленниками.
Итоговое решение оглашено 29 июня 2026 года. Помимо денежных санкций, SEC выпустила официальное предупреждение об опасности инвестиционных схем, распространяемых через соцсети и мессенджеры. Ведомство подчеркнуло, что многие криптомошенничества начинаются не на биржах, а в частных чатах и поддельных профилях.
Дело NanoBit расширяет границы регулирования: теперь фальшивые цифровые профили, переписка и ложные утверждения о регистрации рассматриваются как часть мошенничества с ценными бумагами. Для легальных криптокомпаний это означает повышенную ответственность за достоверность информации о лицензиях и коммуникацию с клиентами. Прецедент ценен в первую очередь тем, что закрепляет модель преследования «социально-ориентированных» афер в рамках защиты инвесторов — даже при отсутствии всеобъемлющего законодательства о цифровых активах.
