Согласно предварительным данным отчета Chainalysis «The New Rails», в 2026 году почти половина (47%) организаций, начавших работу в криптосфере, используют стандарты алертинга, которые в 2020 году считались элитными и применялись лишь 10% самых строгих игроков рынка. Эксперты оценивали строгость алертов, чувствительность триггеров и минимальные пороговые суммы для выявления косвенного воздействия нелегальных средств.
Прямой мониторинг стал более единообразным во всех регионах, однако главной уязвимостью остается отслеживание косвенных рисков — когда средства проходят через один или несколько промежуточных кошельков, прежде чем попасть на платформу. Для таких категорий, как программы-вымогатели, мошеннические схемы, даркнет-маркеты и подсанкционные юрисдикции, пороги срабатывания при косвенном мониторинге на криптобиржах в 10–20 раз выше, чем при прямом.
Традиционные финансовые институты демонстрируют более жесткие настройки. Для косвенного воздействия неявно незаконных потоков средний минимальный порог алерта у криптобирж составляет $950 против $150 у банков. Даже в случае прямого воздействия нелегальных средств разрыв сохраняется: биржи устанавливают лимит от $100, тогда как финучреждения — от $55. «Разрыв между прямым и косвенным мониторингом создает лазейку, которой могут воспользоваться злоумышленники. Компании, которые его сократят, укрепят защиту и выделятся как надежные контрагенты», — предупредили в Chainalysis.
Давление на комплаенс усиливается по всему рынку: в апреле платформа Polymarket привлекла Chainalysis для контроля инсайдерской торговли, а северокорейские хакеры в 2025 году похитили более $2 млрд в цифровых активах, что повышает срочность совершенствования систем мониторинга.
