Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выступила с экстренным предупреждением о всплеске сложных инвестиционных мошенничеств, в которых злоумышленники используют мессенджеры и поддельные торговые площадки для кражи средств у розничных инвесторов. Предупреждение, опубликованное 24 мая, фокусируется на схемах, активно вовлекающих молодых австралийцев в фейковые криптовалютные трейдинговые группы.
Механика обмана выглядит так: мошенники вступают или создают групповые чаты в WhatsApp и аналогичных приложениях, выдавая себя за успешных трейдеров или известных рыночных экспертов. Они предлагают своим жертвам «эксклюзивные» советы по торговле акциями и цифровыми активами. Когда доверие участников сформировано, пользователей направляют на фиктивные торговые платформы, которые полностью имитируют работу реальных криптобирж. На экранах отображаются фиктивные прибыли и балансы, однако фактически торговля не ведётся, а все внесённые средства сразу попадают к мошенникам. При попытке вывести «заработанные» деньги жертвам выставляют вымышленные сборы — эти платежи также идут напрямую злоумышленникам, и никакие активы не возвращаются.
ASIC особо отметила уязвимость поколения Z. По данным регулятора, 23% австралийцев в возрасте от 18 до 28 лет уже владеют криптовалютой, 72% видели крипторекламу в социальных сетях, а 41% сообщили, что получали прямые инвестиционные предложения через интернет. Это делает молодых людей лёгкой мишенью для схем, основанных на создании ложного доверия и срочности.
Помимо первичной схемы, набирают обороты вторичные мошенничества — так называемые услуги по возврату средств. Аферисты находят уже пострадавших инвесторов и под видом «агентов по восстановлению» предлагают вернуть потерянные активы за предоплату, после чего исчезают. Европейские регуляторы называют этот приём «recovery room fraud». ASIC призывает инвесторов использовать алгоритм «ОСТАНОВИСЬ, ПРОВЕРЬ, ЗАЩИТИСЬ»: остановиться перед совершением действия, проверить лицензию компании и её регистрацию в реестре поставщиков услуг виртуальных активов Австралийского центра отчётности и анализа транзакций (AUSTRAC), а также незамедлительно связаться с банком, если средства или личные данные уже были отправлены.
Контекст является тревожным: согласно предыдущим отчётам, за год австралийцы потеряли более 122 миллионов долларов в криптоинвестиционных мошенничествах, причём 60% жертв — люди младше 50 лет. С июля 2023 года ASIC координировала блокировку свыше 7300 фишинговых и мошеннических сайтов, включая 615 криптоинвестиционных афер и 5530 поддельных инвестиционных платформ. Эксперты предупреждают, что криптосфера сохраняет привлекательность для злоумышленников из-за быстрых расчётов, глобального охвата и аудитории, нацеленной на асимметричную прибыль, что подрывает доверие к индустрии.
