Babylon Labs представила на рассмотрение Aave DAO предложение уровня Temperature Check по интеграции своих «Доверенных биткоин-хранилищ» (Trustless Bitcoin Vaults) в четвертую версию протокола Aave. Если инициатива будет одобрена, пользователи впервые смогут использовать нативный BTC в качестве залога непосредственно в сети Aave, минуя обернутые активы, кроссчейн-мосты и кастодианов.
Архитектура Aave V4 построена по принципу «хаб и спицы» (Hub-and-Spoke), что позволяет внедрять изолированные модули без влияния на другие активы хаба. В рамках предложения планируется запустить две новые спицы. Первая — Babylon Core Lending Spoke — даст возможность принимать нативный биткоин в залог через систему представления vaultBTC (один к одному с записями в хранилищах) и брать кредиты в стейблкоинах или других криптоактивах, а также проводить стандартные операции: корректировку залога, заимствование, погашение и частичные ликвидации. Вторая — BTC Vault Swap Spoke — предназначена для постликвидационного урегулирования: она конвертирует изъятый BTC-залог в WBTC, чтобы ликвидаторы могли получить расчет немедленно; позднее арбитражёры выкупят базовый биткоин непосредственно в сети Bitcoin.
Ключевая особенность Trustless Bitcoin Vaults — отсутствие необходимости доверять третьей стороне. BTC блокируется в Taproot UTXO на блокчейне биткоина, а все операции проверяются при помощи доказательств с нулевым разглашением на хостовой цепи (например, Ethereum). Если притязание не подкреплено валидным доказательством, его можно оспорить в период окна фрод-пруфов, причем сам депозитор всегда может выступать в роли «челленджера». Погашение кредита возвращает BTC непосредственно на UTXO-адрес, контролируемый погашающей стороной.
По данным Babylon, с августа 2024 года протокол активировал в стейкинге более 100 000 BTC, достигнув пикового TVL в 72 000 BTC (сейчас около 51 000 BTC). Основатель Aave Стани Кулечов уже поддержал инициативу, отметив, что таким образом замороженные в Babylon средства на сумму свыше $4 млрд могут быть задействованы в качестве залога на платформе. Сейчас нативный токен Babylon торгуется по $0,01587 (рост на 3% за неделю), а AAVE — по $85,33 (снижение на 4% за тот же период).
Предложение проходит стадию сбора отзывов сообщества. Если оно будет воспринято положительно, далее последует этап ARFC с углубленной оценкой рисков, аудитом и финализацией параметров, после чего вопрос вынесут на голосование AIP. Контроль над лимитами, параметрами риска и настройками обеих спиц останется за Aave DAO.
