Генеральный прокурор штата Миссури Кэтрин Ханауэй подала иск против оператора криптовалютных банкоматов CoinFlip, обвиняя компанию в сознательном попустительстве мошенникам, использующим её устройства для хищения средств у жителей штата. Иск, направленный в Окружной суд округа Джаспер, называет ответчиком GPD Holdings LLC и требует запрета деятельности CoinFlip в Миссури, а также штрафа в размере до $1,8 млн.
Три жертвы, описанные в иске, демонстрируют масштаб проблемы. Первый пострадавший — 80-летний ветеран, которого с осени 2025 года по март 2026 года обманула женщина под псевдонимом Селина Ли. Она убедила его вложить через банкоматы CoinFlip от $180 000 до $200 000, обещая баснословную прибыль от криптовалют. Пенсионер продал машину, опустошил инвестиционные счета и едва не лишился квартиры — аренду оплатил друг. Теперь он живёт лишь на социальное пособие, потеряв все сбережения. При этом банкомат ни разу не показал размер комиссии за транзакции, а мошенница называла ему суммы от $5 000 до $15 000 за операцию.
Вторая жертва, условно названная Джейн Доу, в марте 2026 года получила звонок от женщины, представившейся сотрудницей офиса шерифа округа Джефферсон. Звонившая сообщила о двух ордерах на арест за неявку в суд присяжных и, зная детали об освобождении Джейн от этой обязанности в августе 2025 года, выглядела убедительно. Затем «офицера» соединили с другим лже-шерифом, который через смс потребовал $10 000, а после отказа снизил сумму до $2 500, затем до $1 000. Женщина сняла наличные в банке и внесла их в CoinFlip-банкомат в вейп-магазине. Сотрудник магазина предупредил её о мошенничестве, но деньги уже ушли. Позвонив в службу поддержки CoinFlip, Джейн смогла вернуть лишь $182,38 в качестве возмещения комиссии — об удержанной при транзакции плате она не знала.
Третий инцидент произошёл в апреле 2025 года. Жертве позвонили якобы из офиса шерифа округа Бун, сообщили об ордере и потребовали $9 600. В итоге она внесла в банкомат $900, но, осознав обман, попыталась отменить операцию — безуспешно. CoinFlip заявил, что средства уже не вернуть.
Ханауэй назвала криптобанкоматы «новыми автомобилями для побега мошенников, увозящими деньги невинных людей безвозвратно». В иске приводятся внутренние документы CoinFlip, где компания сама признаёт, что мошенничество с использованием её банкоматов — одна из самых быстрорастущих форм финансовых преступлений, особенно против пожилых людей. При этом официальный сайт CoinFlip позиционирует устройства как «безопасный вариант» покупки биткоина, а процедуру KYC — как «барьер для криминальной активности».
Центральный пункт обвинения — скрытые комиссии. На экране банкомата отображается сбор в $2,99, однако реальная комиссия, согласно иску, спрятана в многостраничных условиях обслуживания и может достигать 21,9% от суммы. При внесении $100 клиент фактически получает лишь около $75,76 в биткоинах, то есть более 24% забирает оператор. По мнению прокуратуры, CoinFlip намеренно не выводит полную стоимость транзакции на экран, поскольку зарабатывает именно на этих скрытых платежах.
Иск стал частью более широкой кампании американских штатов против операторов криптовалютных банкоматов. Ранее крупнейший игрок рынка — Bitcoin Depot с более чем 9 000 устройств по всему миру — подал заявление о добровольном банкротстве по главе 11 в Техасе, не справившись с судебными исками на сумму свыше $25 млн только за четвёртый квартал 2025 года.
