Стейблкоин USD1 от World Liberty Financial (WLFI), криптопротокола, тесно связанного с семьёй экс-президента США Дональда Трампа, в понедельник, 26 ноября 2024 года, временно отклонился от привязки к доллару США на фоне того, что разработчики проекта назвали «скоординированной атакой». По данным CoinGecko, токен упал до минимума в $0,994, что на 0,6% ниже целевого уровня в $1.
В сообщении в социальной сети X команда WLFI заявила, что злоумышленники взломали аккаунты нескольких соучредителей, заплатили инфлюенсерам за распространение сомнений в надёжности протокола и открыли короткие позиции против нативного токена WLFI. Целью, по их словам, было спровоцировать панику и извлечь из этого прибыль.
Однако атака провалилась. Ключевую роль в защите сыграл механизм выпуска и погашения (mint-and-redeem), который позволяет держателям USD1 обменивать свои токены на эквивалентную сумму в долларах США. Эта функция создаёт мощный экономический арбитраж: если рыночная цена USD1 падает ниже $1, арбитражеры могут выкупить токены по заниженной цене и погасить их по номиналу, получая прибыль и сокращая предложение, что возвращает цену к паритету. К концу дня цена восстановилась до $0,998, отклонившись всего на 0,2%.
Аналитики отмечают, что этот инцидент стал стресс-тестом для модели стейблкоинов с полным резервированием. USD1, выпущенный в партнёрстве с кастодианом BitGo, обеспечен высоколиквидными активами, такими как казначейские векселя США, на сумму 1:1, что регулярно подтверждается независимыми аудитами. Его рыночная капитализация составляет $5 млрд.
Эксперты подчёркивают, что прозрачная и полностью обеспеченная модель с прямым правом погашения продемонстрировала устойчивость к сочетанию кибератак, информационной войны и финансовых деривативов. Это событие, вероятно, повлияет как на предпочтения инвесторов, так и на регуляторные подходы к надзору за цифровыми активами.
