Финансовое разведывательное управление Министерства финансов Индии (FIU-IND) выпустило директиву для криптовалютных бирж и платформ страны, предписывающую им прекратить операции с так называемыми анонимными или конфиденциальными криптоактивами (Anonymous-Enhancing Coins — ACE). Согласно заявлению регулятора, эти активы классифицируются как неприемлемые в рамках «рамки снижения рисков».
Под ограничения, в частности, попали такие известные приватные монеты, как Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH). Платформам предписано остановить депозиты, вывод и торговлю этими токенами. Решение мотивировано необходимостью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку технологические особенности приватных монет — такие как скрытые адреса и обфускация транзакций — затрудняют отслеживание средств для регуляторов.
Власти также обратили внимание на использование сервисов смешивания («тумблеров» и «миксеров»), подчеркнув, что эти инструменты позволяют средствам с санкционных или черных списков проникать в финансовую систему. В рамках новых правил биржи будут обязаны собирать больше данных по транзакциям, связанным с некастодиальными кошельками, а также могут быть введены лимиты на переводы на такие кошельки для повышения отслеживаемости.
Эксперты отмечают, что шаг Индии является частью глобальной тенденции ужесточения регулирования приватных криптовалют. Подобные ограничения ранее вводились в ряде европейских и азиатских стран. Как заявил в интервью Coinpedia независимый консультант Кишан Баладжи, связанный с сетью XDC, «блокчейн-сети должны проектироваться и использоваться в соответствии с законами страны». Он добавил, что четкое решение регулятора привносит определенность в финансовую экосистему Индии.
Ожидается, что новые правила приведут к значительным изменениям на местном крипторынке, вынудив инвесторов и платформы адаптироваться. При этом признается, что проблемы с enforcement сохраняются, поскольку приватные токены всё ещё можно приобрести через нерегулируемые платформы или с помощью p2p-инструментов.
