По данным аналитической компании Chainalysis, 2025 год стал худшим в истории по объёму криптовалютных преступлений. Общие потери от мошеннических схем, по предварительным оценкам, составили не менее $14 млрд, полученных через блокчейн-транзакции. С учётом исторической тенденции к пересмотру данных в сторону увеличения (в среднем на 24%), окончательная сумма ущерба за год может превысить $17 млрд.
Особую тревогу вызывает взрывной рост так называемых «имитационных» схем (impersonation scams), когда злоумышленники выдают себя за доверенных лиц или организации, чтобы выманить у жертв средства или конфиденциальную информацию. Количество таких случаев увеличилось на 1400% в годовом исчислении, а средний размер украденных в рамках одной атаки средств вырос более чем на 600%.
Ярким примером стала кампания, в ходе которой мошенники, притворяясь службой поддержки биржи Coinbase, похитили у пользователей почти $16 млн. В декабре 2025 года по этому делу был предъявлен обвинительный акт, однако дата суда ещё не назначена. Другой пример — фишинговая рассылка SMS-сообщений, имитирующих уведомления правительственной службы взимания платы за проезд «E-ZPass».
Искусственный интеллект стал ключевым фактором «индустриализации мошенничества». По данным Chainalysis, схемы, использующие ИИ, оказались в 4,5 раза прибыльнее обычных. Они демонстрируют более высокую операционную эффективность: средний доход на одну операцию составил $3,2 млн против $719 тыс., а медианный ежедневный доход — $4 838 против $518. ИИ позволяет злоумышленникам одновременно обрабатывать больше жертв и делать свои схемы более убедительными.
Аналитики отмечают, что традиционные категории мошенничества (например, «схемы Понци» или «убийство свиньи») теперь часто сочетают в себе элементы фишинга, социальной инженерии и целевых атак на кошельки. В ответ на растущую угрозу Chainalysis призывает правоохранительные органы сосредоточиться на превентивных мерах: внедрении инструментов обнаружения в реальном времени, усилении межграничного сотрудничества и поддержке юрисдикций с низким потенциалом. Однако, как отмечается в отчёте, «не существует серебряной пули» для борьбы с индустриальным масштабом современного мошенничества, требуется комплексный подход.
