Финансовая разведывательная служба Индии (FIU-IND) опубликовала отчёт, согласно которому в течение 2024–2025 финансового года 49 криптовалютных бирж завершили процедуру регистрации в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег (AML). Из них 45 — индийские площадки, а четыре — зарубежные (офшорные) платформы.
Власти демонстрируют жёсткий подход к соблюдению правил: за тот же период на криптобиржи, нарушившие AML-нормы, были наложены штрафы на общую сумму 2,8 млрд индийских рупий. Основными причинами взысканий стали отказ от регистрации, несоблюдение требований по отчётности о транзакциях и недостаточная проверка клиентов (KYC).
«Регуляторы дали чётко понять, что не позволят криптоплатформам работать без надлежащих правил», — отмечается в сообщении. Деятельность FIU-IND направлена на предотвращение отмывания денег, мошенничества и финансирования терроризма, и теперь криптобиржи полностью попадают в сферу её контроля.
Для легальной работы в Индии биржи обязаны пройти регистрацию в FIU-IND, после чего соблюдать строгие процедуры KYC, верифицировать личность пользователей, отслеживать транзакции и сообщать о любой подозрительной активности. Хотя соблюдение норм увеличивает операционные расходы, оно также обеспечивает правовую определённость: зарегистрированные площадки могут продолжать обслуживать индийских пользователей без риска внезапных блокировок.
Особое внимание уделяется иностранным платформам. Регистрация четырёх офшорных бирж свидетельствует, что регуляторы ожидают соблюдения индийских законов и от глобальных компаний. Ранее Индия блокировала сайты и платежный доступ для не соответствующих требованиям зарубежных бирж, что вынудило некоторые из них покинуть рынок. Теперь часть из них выбирает путь регистрации и соблюдения правил, подтверждая статус Индии как ключевого рынка для криптоиндустрии, несмотря на жёсткое регулирование и высокие налоги.
Эксперты отмечают, что отчёт FIU-IND посылает ясный сигнал: Индия не запрещает криптовалюты, но вводит для них строгие правила. Растущее число регистраций указывает на адаптацию отрасли, а крупные штрафы — на сохранение жёсткого надзора. В перспективе биржи, следующие регуляторным нормам, могут укрепить доверие пользователей, в то время как мониторинг со стороны властей, вероятно, будет усиливаться.
