Финансовое разведывательное управление (FIU) Южной Кореи объявило о наложении санкций на местную криптовалютную биржу Korbit из-за многочисленных нарушений правил противодействия отмыванию денег (AML). Решение было окончательно утверждено 31 декабря по итогам заседания комитета по рассмотрению санкций.
Регулятор вынес бирже институциональное предупреждение и назначил административный штраф в размере 2,73 млрд вон (около $1,88 млн) в соответствии с Законом об информации о специфических финансовых операциях. Помимо этого, FIU применило персональные санкции к руководству: предостережение было вынесено генеральному директору Korbit, а выговор — ответственному за соответствие требованиям отчётному офицеру биржи.
Санкции последовали после проверки системы внутреннего контроля и корректирующих мер биржи. Несмотря на то что Korbit представила свою позицию в ходе процесса рассмотрения, регулятор заключил, что множественные нарушения подтвердились и требуют формальных наказаний.
Выявленные нарушения
Проверка на месте, проведённая с 16 по 29 октября 2024 года, выявила около 22 000 случаев невыполнения требований должной осмотрительности в отношении клиентов и ограничений по операциям. Среди них — использование нечётких или отсутствующих удостоверений личности, неполная информация об адресах, а также применение устаревших документов для повторной верификации. В ряде случаев клиентам разрешалось продолжать торговлю, даже когда проверка личности не была полностью завершена. Регулятор охарактеризовал эти упущения как нарушение ключевых обязательств по AML, призванных предотвратить незаконную финансовую деятельность через платформы виртуальных активов.
Также инспекция установила 655 случаев, когда Korbit не проводила обязательные оценки рисков отмывания денег перед поддержкой новых транзакций. Некоторые из этих случаев были связаны с операциями с невзаимозаменяемыми токенами (NFT), которые по корейским правилам также требуют проведения оценки рисков.
Отдельным нарушением стала поддержка Korbit 19 транзакций по переводу виртуальных активов с участием трёх зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которые не прошли обязательную процедуру отчётности в Южной Корее. Это противоречит прямому запрету на операции с незарегистрированными VASP и, по мнению FIU, свидетельствует о слабостях в системах мониторинга кросс-бордерных транзакций биржи.
Контекст и последствия
Регулятор заявил, что подробная информация о санкциях будет опубликована после завершения процесса предварительного уведомления и представления мнений. Это дело пополняет серию мер принудительного характера, направленных на ужесточение надзора за цифровым активным сектором Южной Кореи.
Действия против Korbit сигнализируют о более широком стремлении укрепить стандарты AML во всём секторе виртуальных активов страны. Власти планируют продолжать последующие проверки и применять строгие штрафы там, где серьёзные нарушения сохраняются. FIU подчеркнуло, что улучшение систем соответствия требованиям необходимо для восстановления доверия к крипторынку, особенно по мере расширения цифровых активов в такие области, как NFT и трансграничные переводы.
