Австралийское агентство финансовой разведки AUSTRAC получит расширенные полномочия для ограничения или полного запрета целых категорий криптовалютных услуг, включая криптобанкоматы. Законодательная инициатива, поддержанная министром внутренних дел Тони Бёрком, позволит главе AUSTRAC оперативно принимать меры против высокорисковых продуктов без длительных бюрократических процедур.
Поводом для ужесточения стало резкое увеличение злоупотреблений через криптобанкоматы. Согласно данным AUSTRAC, через эти устройства ежегодно проходит около 150 000 транзакций на общую сумму $275 млн. При этом 85% крупных операций связаны с мошенничеством или схемами «денежных мулов», когда жертв обманом заставляют переводить незаконные средства за рубеж.
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас подчеркнул: «Мы наблюдаем масштабы злоупотреблений, требующие более решительных действий. Новая система позволит нам действовать до того, как ущерб распространится». Исследование Crypto Taskforce агентства показало, что значительная часть подозрительных переводов направляется в юрисдикции с высокими рисками и связана с организованной преступностью.
Особую озабоченность вызывает уязвимость граждан старшего возраста. Австралийцы в возрасте 50–70 лет составляют 72% от общего объема транзакций через криптобанкоматы, часто становясь жертвами мошенников, представляющихся официальными лицами или инвестиционными советниками.
Количество криптобанкоматов в стране выросло с 23 устройств в 2019 году до более чем 2000, что сделало Австралию третьим мировым рынком после США и Канады. Ранее введенные меры включали лимит наличного депозита в 5000 австралийских долларов и обязательные предупреждения о мошенничестве на терминалах.
Отраслевые ассоциации призвали регуляторов к диалогу, опасаясь, что тотальные запреты могут замедлить инновации. Однако AUSTRAC настаивает, что фокус остается на противодействии преступности, а не на сдерживании технологического развития.
BTC
HYPE