Австралийский центр анализа транзакций и отчетности (AUSTRAC) установил новые правила для операторов крипто-банкоматов с целью борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. С 3 июня 2025 года действует лимит на операции с наличными — не более 5000 австралийских долларов (около 3250 долларов США) на одну транзакцию.
Кроме ограничений на сумму, крипто-банкоматы обязаны информировать пользователей о рисках мошенничества посредством предупреждающих сообщений. Усилены требования к проверке клиентов и мониторингу подозрительной активности.
Эти меры появились после результатов расследования AUSTRAC, выявившего, что люди старше 50 лет совершают почти 72% всех транзакций через крипто-банкоматы в стране, при этом возрастная группа 60–70 лет составляет 29% от общего объема операций. Учитывая выявленные риски мошенничества, AUSTRAC отказал в продлении лицензии оператору Harro’s Empires и предупредил других участников отрасли о возможных последствиях за несоблюдение правил.
В Австралии насчитывается более 1800 крипто-банкоматов, а общий годовой объем операций через них превышает 275 миллионов долларов, в основном связанный с покупкой таких активов, как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether (USDT).
AUSTRAC совместно с Федеральной полицией и образовательными инициативами планирует размещать предупредительные материалы возле устройств, чтобы защитить пользователей от мошенничества. Регулятор также призвал крипто-биржи, работающие с наличными, ввести подобные лимиты, чтобы снизить риски финансовых преступлений.